Interview
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Comprendre la notion de valeurs durables chez allianz
Les piliers des valeurs durables chez Allianz
Chez Allianz, la notion de valeurs durables s’appuie sur une approche globale intégrant l’ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans l’ensemble de ses activités. Cette démarche se traduit par une gestion responsable des investissements, où la sélection des entreprises repose sur des critères stricts de durabilité et de performance extra-financière. Allianz Global Investors, par exemple, applique une méthodologie rigoureuse pour évaluer la performance ESG des entreprises, en s’appuyant notamment sur la notation Morningstar et la catégorie Morningstar pour classer les fonds selon leur engagement durable.
Critères et outils pour identifier les valeurs durables
La gestion Allianz privilégie les actions de la zone euro et les entreprises éligibles PEA, tout en veillant à la conformité avec la réglementation SFDR. Les fonds ISR Allianz sont ainsi reconnus pour leur performance sur la durée, leur faible risque SRI et leur souscription minimum accessible. La devise EUR est généralement retenue pour garantir la stabilité des investissements. Les investisseurs peuvent s’appuyer sur la notation Morningstar (étoiles Morningstar) pour comparer la performance et le risque des fonds durables Allianz par rapport à la moyenne de la catégorie actions zone euro.
- Objectif gestion : concilier performance financière et impact positif
- Eligibilité PEA et ISR : critères d’investissement responsables
- Notation Morningstar : outil d’évaluation reconnu
- Gestion des risques : suivi du risque SRI et transparence
Cette approche permet à Allianz de proposer des solutions d’investissement alignées avec les attentes des investisseurs soucieux de l’impact de leurs placements. Pour aller plus loin dans la valorisation de l’engagement durable, adopter un logo éco-responsable pour valoriser votre entreprise peut renforcer la crédibilité de la démarche RSE.
Alignement des valeurs durables avec les objectifs RSE
Intégration des critères ESG dans la gestion des portefeuilles
Chez Allianz, l’alignement des valeurs durables avec les objectifs de la stratégie RSE se traduit par une intégration systématique des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans la gestion des investissements. Cette démarche concerne aussi bien les fonds actions zone euro que les produits éligibles PEA, avec une attention particulière portée à la notation Morningstar et à la catégorie Morningstar des supports proposés. La sélection des entreprises repose sur une analyse rigoureuse de leur performance ESG, leur catégorie d’investissement, ainsi que leur risque SRI. Allianz Global Investors GmbH applique des filtres pour garantir que les valeurs retenues répondent aux exigences de la gestion ISR Allianz et aux standards européens (SFDR). Les performances boursières sont ainsi évaluées non seulement sur la base du rendement financier (en devise EUR), mais aussi selon leur impact durable.Outils et indicateurs pour piloter l’alignement
Pour assurer la cohérence entre valeurs durables et objectifs RSE, Allianz s’appuie sur des outils de suivi tels que la notation Morningstar (nombre d’étoiles Morningstar), la moyenne des scores ESG et la catégorie actions. La souscription minimum, la performance sur la durée et l’éligibilité PEA sont également prises en compte pour garantir une gestion responsable et transparente.- Suivi des performances ESG via des indicateurs reconnus
- Analyse des risques SRI pour chaque produit
- Évaluation continue de la catégorie Morningstar et de la performance globale
Gouvernance et pilotage des valeurs durables
Un pilotage structuré pour garantir l’intégration des valeurs durables
Chez Allianz, la gouvernance des valeurs durables repose sur une organisation solide et des processus clairs. La société s’appuie sur des comités spécialisés qui veillent à l’alignement entre la stratégie RSE et les critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces comités incluent des représentants de la gestion, des experts en investissement responsable et des analystes de la performance. La gestion des fonds, comme ceux proposés par Allianz Global Investors, intègre systématiquement les notations Morningstar et les critères de la catégorie actions zone euro. Cela permet de suivre la performance ESG des entreprises sélectionnées, tout en respectant les exigences de la réglementation SFDR et du label ISR Allianz. Les fonds éligibles PEA et ceux en devise EUR sont évalués selon leur notation Morningstar, leur catégorie Morningstar et leur niveau de risque SRI.- Des indicateurs de performance ESG sont suivis pour chaque fonds, avec une attention particulière portée à la moyenne des notations Morningstar et au classement dans la catégorie actions.
- La souscription minimum, le risque, la performance et l’éligibilité PEA sont régulièrement analysés pour garantir la cohérence avec les objectifs de gestion Allianz.
- Les valeurs durables Allianz sont pilotées via des tableaux de bord qui permettent d’ajuster la stratégie en fonction des évolutions du marché boursier et des attentes des investisseurs.
Mesure de l’impact des valeurs durables
Indicateurs clés pour évaluer l’impact des valeurs durables
La mesure de l’impact des valeurs durables chez Allianz repose sur des indicateurs précis et reconnus dans le secteur de la gestion d’actifs. L’intégration des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) permet d’évaluer la performance extra-financière des investissements. Allianz Global Investors, par exemple, s’appuie sur la notation Morningstar pour suivre la performance ESG de ses fonds, notamment dans la catégorie actions zone euro.- Notation Morningstar : Les fonds durables Allianz sont évalués selon la notation Morningstar, qui attribue des étoiles en fonction de la performance et du risque SRI (Sustainable Risk Indicator).
- Catégorie Morningstar : Les produits sont classés dans des catégories précises, comme la catégorie actions ou la catégorie actions zone euro, ce qui permet de comparer leur performance à la moyenne du marché.
- Performance et devise EUR : Les performances sont mesurées en euro, facilitant la comparaison pour les investisseurs européens.
- Eligibilité PEA et ISR : Certains fonds Allianz sont éligibles au PEA (Plan d’Épargne en Actions) et labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), ce qui renforce leur attractivité pour les investisseurs soucieux de valeurs durables.
Suivi et transparence des résultats
Allianz met en place des rapports réguliers pour assurer la transparence sur l’impact de ses valeurs durables. Ces rapports détaillent la performance des fonds, la gestion des risques et l’alignement avec les objectifs de gestion durable. Les investisseurs peuvent ainsi suivre l’évolution de la notation Morningstar, la performance par rapport à la moyenne de la catégorie, et la conformité avec la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation).| Indicateur | Description |
|---|---|
| Notation Morningstar | Évalue la performance globale et le risque ESG du fonds |
| Performance en EUR | Mesure la rentabilité du fonds pour les investisseurs européens |
| Eligibilité PEA | Indique si le fonds peut être intégré dans un Plan d’Épargne en Actions |
| Label ISR | Certifie l’engagement du fonds en faveur de l’investissement responsable |
| Catégorie Morningstar | Permet de comparer la performance du fonds à celle de ses pairs |
Engagement des collaborateurs autour des valeurs durables
Mobiliser les équipes autour des valeurs durables
Chez Allianz, l’engagement des collaborateurs est un levier essentiel pour ancrer les valeurs durables dans la culture d’entreprise. La réussite de la stratégie RSE dépend fortement de la capacité à mobiliser les équipes, à tous les niveaux, autour des objectifs de gestion responsable et d’investissement durable. Allianz met en place des dispositifs concrets pour sensibiliser et former ses collaborateurs aux enjeux ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Cela passe notamment par :- Des formations régulières sur la gestion ISR (Investissement Socialement Responsable) et les critères ESG, adaptées aux différents métiers (gestion, investissement, analyse des risques, etc.)
- La diffusion de supports pédagogiques sur la notation Morningstar, la performance des fonds durables Allianz, et la compréhension des catégories actions zone euro ou actions globales
- Des ateliers collaboratifs pour échanger sur les meilleures pratiques en matière de gestion durable et sur les objectifs de gestion alignés avec la stratégie RSE
Valoriser l’implication individuelle et collective
L’implication des collaborateurs se traduit aussi par la reconnaissance de leur contribution à la performance durable. Allianz valorise les initiatives internes qui favorisent la prise en compte des risques SRI (Sustainable Risk Indicator), la sélection de fonds éligibles PEA ou la promotion de produits labellisés ISR Allianz. La communication interne met en avant les réussites collectives, comme l’obtention d’une meilleure notation Morningstar ou l’amélioration de la performance ESG d’un portefeuille. Ces résultats sont partagés lors de réunions d’équipe ou via des newsletters internes, afin de renforcer le sentiment d’appartenance et d’encourager l’engagement continu.Créer un environnement propice à l’innovation durable
Pour renforcer l’engagement autour des valeurs durables, Allianz favorise un climat d’innovation. Les collaborateurs sont incités à proposer des solutions pour améliorer la gestion durable, optimiser la performance des fonds en devise EUR ou explorer de nouvelles catégories d’investissement responsables. L’entreprise s’appuie sur les retours d’expérience de ses équipes pour ajuster ses pratiques et répondre aux attentes croissantes des investisseurs, notamment sur la transparence des critères SFDR, la souscription minimum ou la gestion des risques liés aux actions zone euro. En mobilisant ses collaborateurs, Allianz s’assure que les valeurs durables ne restent pas théoriques, mais deviennent un moteur concret de performance et d’innovation au service de la stratégie RSE.Défis et perspectives pour renforcer les valeurs durables chez allianz
Les principaux défis à surmonter pour renforcer l’intégration des valeurs durables
L’intégration des valeurs durables chez Allianz repose sur une démarche exigeante, qui doit s’adapter à un environnement en constante évolution. Plusieurs défis restent à relever pour consolider cette stratégie et garantir la cohérence entre les ambitions RSE et la réalité opérationnelle.- Harmonisation des critères ESG : La diversité des référentiels, comme la notation Morningstar ou la catégorisation SFDR, complexifie la gestion et la comparaison des performances durables. Allianz doit continuer à affiner ses outils d’analyse pour garantir la fiabilité des données ESG et leur intégration dans la gestion des portefeuilles.
- Mesure de la performance extra-financière : Il reste difficile de traduire l’impact des valeurs durables en indicateurs concrets, au-delà des performances boursières ou de la notation Morningstar. La moyenne des performances ISR Allianz, la gestion des risques SRI, ou encore l’éligibilité PEA, sont autant de critères à articuler pour répondre aux attentes des investisseurs et des parties prenantes.
- Engagement des entreprises partenaires : Pour que les valeurs durables soient pleinement effectives, il est essentiel d’impliquer l’ensemble des entreprises dans lesquelles Allianz Global Investors investit, notamment dans la zone euro et la catégorie actions zone euro. La cohérence entre les objectifs de gestion et les pratiques des entreprises sélectionnées doit être renforcée.
- Formation et mobilisation des collaborateurs : L’appropriation des valeurs durables par les équipes reste un enjeu clé. Il s’agit de développer une culture commune autour de la gestion Allianz, des risques SRI, et de la performance durable, afin de garantir l’alignement entre les ambitions du groupe et les actions concrètes sur le terrain.
Perspectives d’évolution pour la stratégie RSE d’Allianz
Allianz dispose d’atouts solides pour renforcer sa démarche RSE, notamment grâce à la diversité de ses produits (actions, ISR, eligible PEA, devise EUR) et à la reconnaissance de ses performances (étoiles Morningstar, notation Morningstar, catégorie Morningstar). Pour aller plus loin, plusieurs axes d’amélioration peuvent être envisagés :- Développer des outils de reporting plus transparents sur la performance ESG et la gestion des risques SRI.
- Renforcer l’accompagnement des entreprises partenaires vers des pratiques plus durables, en s’appuyant sur l’expertise d’Allianz Global Investors GmbH.
- Favoriser l’innovation dans l’offre d’investissement durable, en intégrant de nouveaux critères de sélection et en adaptant la souscription minimum aux attentes des investisseurs responsables.
- Continuer à sensibiliser les collaborateurs à la gestion responsable et à l’importance des valeurs durables Allianz, pour garantir l’adhésion de tous aux objectifs de gestion et à la stratégie RSE du groupe.
